FATF (Financial Action Task Force) یا گروه ویژه اقدام مالی، یک نهاد بین‌المللی است که برای مقابله با پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم ایجاد شده است. این سازمان کشورهایی را که در زمینه مقابله با پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم همکاری لازم را ندارند، در لیست سیاه (Blacklist) خود قرار می‌دهد.

در این مقاله، به بررسی لیست سیاه FATF، کشورهای حاضر در این لیست و تأثیرات آن بر اقتصاد و تبادلات مالی می‌پردازیم.

۱. FATF چیست و چه وظیفه‌ای دارد؟

🔹 FATF در سال ۱۹۸۹ توسط گروه G7 تأسیس شد و مقر آن در پاریس، فرانسه قرار دارد.
🔹 هدف این نهاد، ایجاد استانداردهای جهانی برای مبارزه با پول‌شویی (AML) و تأمین مالی تروریسم (CFT) است.
🔹 کشورهایی که این استانداردها را رعایت نکنند، در لیست خاکستری (Grey List) یا لیست سیاه (Blacklist) قرار می‌گیرند.

۲. لیست سیاه FATF چیست؟

🔹 لیست سیاه FATF شامل کشورهایی است که قوانین مناسبی برای مقابله با پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم ندارند و حاضر به همکاری در این زمینه نیستند.
🔹 این کشورها با تحریم‌های شدید بانکی و مالی بین‌المللی مواجه می‌شوند.

🔻 آخرین لیست سیاه FATF (۲۰۲۴):
1️⃣ کره شمالی
2️⃣ ایران

📌 این دو کشور به دلیل عدم رعایت استانداردهای FATF و عدم همکاری برای اصلاح قوانین مالی، در لیست سیاه باقی مانده‌اند.

۳. تأثیر لیست سیاه FATF بر اقتصاد کشورها

🔹 تحریم‌های مالی: بانک‌ها و مؤسسات مالی بین‌المللی از همکاری با کشورهای لیست سیاه خودداری می‌کنند.
🔹 کاهش سرمایه‌گذاری خارجی: سرمایه‌گذاران بین‌المللی تمایلی به ورود به این کشورها ندارند.
🔹 افزایش هزینه‌های تجارت: انتقال پول و تجارت بین‌المللی با مشکلات جدی مواجه می‌شود.
🔹 کاهش ارزش پول ملی: دسترسی به دلار و یورو محدود شده و باعث کاهش ارزش پول ملی کشورها می‌شود.

۴. راه‌های خروج از لیست سیاه FATF

کشورها برای خروج از لیست سیاه باید:
✔ قوانین ضد پول‌شویی (AML) را تصویب و اجرا کنند.
✔ شفافیت در تراکنش‌های مالی را افزایش دهند.
✔ با نهادهای بین‌المللی در زمینه تأمین مالی تروریسم همکاری کنند.

جمع‌بندی

📌 FATF با هدف مقابله با پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم ایجاد شده است. کشورهایی که استانداردهای این نهاد را رعایت نکنند، در لیست سیاه قرار گرفته و با تحریم‌های بانکی و مالی شدید مواجه می‌شوند.

🚨 کره شمالی و ایران همچنان در لیست سیاه FATF هستند، که باعث محدودیت‌های مالی و مشکلات اقتصادی برای این کشورها شده است.